Uwe Ifland

Ruhestandoptimierung mit Strategie

Ruhestandoptimierung mit Strategie

In der Finanzdienstleistung tummeln sich Vermittler von Versicherungen, Kapitalanlagen oder Sachwertkonzepten. Häufig wird diese Vermittlung als Vorsorgeberatung beworben. Da stellt sich die Frage, wofür benötigt jemand einen Berater vor seinen Sorgen („Vor-Sorge“). Sollte die Beratung nicht eher der Vorfreude, der Planung, der Zielerfüllung, dienen?
Wenn man sich dann speziell Versicherungsprodukte anschaut, die aufgrund eines Sparanteils und angeblichen Garantien die Altersversorgung sicherstellen sollen, dann kann man schon Sorgen haben. Wie sollen in Zeiten der Niedrigzinsen hohe Garantien über Jahrzehnte erfüllt werden?
Auch in der Kapitalanlageberatung erleben wir immer wieder, das Finanzprodukte die erwartete Rendite nicht erreichen oder mit Verlusten zu kämpfen haben, bis hin zum Totalverlust. Gründe dafür sind häufig fehlende Absicherungen von Handelsstrategien oder mangelnde Flexibilität innerhalb der Konzepte.

Dann findet man Ruhestandsplaner, die häufig Vorsorge-Vollmachten und Verfügungen, Testament mit Erben und Schenken als Themen bedienen. Absolut wichtige Themen für jeden Steuerzahler! 

Letztendlich hat jeder Bundesbürger eine Art Plan von Ruhestand. Und das ist auch gut so. Wichtig dabei ist, dass es „IHR“ Plan ist und nicht der Plan eines Dritten. Und genau da setzen wir an. Nehmen wir einmal an, Sie sind bereits im Ruhestand, genießen eine gewisse Freiheit und sind finanziell weitgehend abgesichert. Kann es u. U. sein, dass Versicherungsbeiträge entrichtet werden, die unnötig oder einfach nur zu hoch sind? Oder sind Finanzprodukte ggf. mit zu hohen Kosten und damit mit zu geringer Rendite versehen? Sind Kapitalanlagen zu volatil oder zu unbeweglich?  Produzieren die Vermögenswerte zwar Erträge, sind aber nicht inflationsgeschützt?
In Zeiten der Niedrigzinsen und politisch unruhiger Zeiten sowie wirtschaftlich unsicheren Zukunftsaussichten, können klassische Geldwerte schnell an Wert verlieren oder durch Inflation langfristig zu Kapitalverzehr führen. Die Kaufkraft nimmt ab. Parallel dazu diskutieren wir über Mietsteigerungen, Energiewende zu horrenden Kosten und Digitalisierung in allen Lebensbereichen.

Die Gefahr ist, dass durch die bestehende Planung aus früheren Zeiten bestehende Konzepte oder Produkte, nicht mehr marktgerecht sind und somit Ruhestand zum Stillstand führen könnten.

Lassen Sie uns das Bestehende an Ihre heutige Situation anpassen, an den heutigen Markt angleichen. Nutzen Sie die Chancen und Möglichkeiten aktueller und innovativer Produktlösungen.
Schauen Sie sich auf unseren Seiten zu den unterschiedlichen Themen um. Finden Sie wichtige Informationen, wie Sie Geldwerte mit Sachwerten verbinden und damit inflationsgeschützt sind. Erkennen Sie, wie man Kapitalanlage in Produktivvermögen umwandelt und somit die monatliche Rente erhöht, ohne auf sein Kapital verzichten zu müssen. Und zu guter Letzt, lassen Sie uns über Vermögensschutz sprechen, damit ein über viele Jahre erworbenes Vermögen, speziell in Situationen, in denen man die Kontrolle nicht mehr in der eigenen Hand hat,  für Sie und Ihre Angehörigen gesichert ist.
Stehen Sie aktuell am Anfang der finanziellen Karriere oder stehen Sie mitten im Leben, sind die gleichen Themen eines Ruheständlers für Sie von Wichtigkeit, die wir gemeinsam mit Ihnen besprechen, planen und organisieren. Optimieren halt!

Unser komplette Dienstleistung basiert immer auf der so genannten Drei-Speichen-Regel. Es geht immer zuerst darum, Nichts zu verlieren, auch wenn sich Märkte negativ entwickeln. Dann geht es darum, die Rendite zu entwickeln und erst danach kommt ggf. auch die Renditeoptimierung.

Ganz gleich, ob es bei Ihnen um Kapitalbildung, Vermögensaufbau oder Vermögensschutz geht, handeln Sie wie finanziell erfolgreiche Leute es immer getan haben: Geld in guten Zeiten vermehren, in schlechten Zeiten vor Verlust schützen!

Diese Regel hat sich über Jahrhunderte bewährt und bereits der ersten Generation zu Wohlstand verholfen.

Kontakt

Ifland Consult
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Telefon: 05453-919280
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